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“打击”信用卡冒名顶替者建行在行动

2020-10-29 13:39 浏览:
案例:小长假后的第一天上班,异常忙碌的李,小姐收到中国邮政的短信,表示信件已成功签收:“客户您好,您的NE002002*****邮件已成功送达……”。李小姐回忆说,几天前,中国建设银行通过短信告诉自己,之前申请的龙卡全球支付信用卡已经被中国邮政寄出。但是,今天一直在公司,没有收到任何信件,那么这个签了字的短信是怎么回事呢?这时,短信提醒铃声再次响起,李小姐收到了开通信用卡所需的短信动态验证码。
 
 
      就在李小姐想去公司前台了解情况的时候,她接到了一个来自建行,的电话,问她是否打电话来开卡了。李小姐立即解释道:“这怎么可能?我连卡都没收到。这到底是怎么回事?”工作人员很快安抚了李小姐。原来,就在李小姐收到签名短信的一瞬间,假冒她的信用卡的犯罪分子打电话给银行要求开卡。由于来电者没有使用李小姐申请时留下的手机号码,建行工作人员要求核实手机短信动态码,以证明我开了卡。结果对方发现自己的狐狸尾巴藏不住了,于是支支吾吾的挂了电话。
 
      建行的工作人员觉得不对劲,于是打回李小姐预留的手机号码进行确认。得知信用卡已被他人签收后,工作人员立即为李小姐控制了卡,并表示将根据李小姐提供的新地址邮寄新卡。李小姐非常感谢她:“如果刚才卡打开成功,数万元就会消失。”
 
近年来,犯罪分子试图“绑架”他人的信用卡,并试图像打开信用卡一样使用信用卡。为了加强对欺诈信用卡的“绑架”力度,发卡银行及时制定并不断优化信用卡邮寄、收款、激活全过程风险防控策略。以建行为例,通过全面实施挂号信服务,方便客户拨打邮政电话11185或通过邮政官网实时追踪卡的去向。在发卡、签约、激活、交易等关键环节,建行还实施了全覆盖短信提醒,对涉及卡移动的任何环节都及时提供短信提醒。针对冒领和开卡的非法活动,建行严格控制冒领和激活的风险,所有开卡活动必须使用系统预留电话或通过静态和动态密码验证。对于多次认证失败、同一号码多次来电等风险情况,建行进行风险调查并及时回访客户,有效阻断了冒用信用卡的欺诈风险。
 
     那么,客户应该如何保护自己的信用卡,避免承担风险呢?从近年来信用卡冒名顶替的诈骗特点来看,主要原因是签约地的签约制度不规范。所以建议客户在提供邮寄地址时尽量选择有专人负责签名的地址,收到送卡短信后注意信件的邮寄情况,注意查收信件。一旦发现卡已经签收,可以先确认是家人领取还是公司前台领取。如有异常,应立即联系银行采取措施。